Baten en lasten
Baten en lasten | Rekening | Begroting | Begroting | Raming | Raming | Raming |
Verzekeringen | ||||||
Totaal baten | 4.380 | 4.454 | 3.762 | 3.762 | 3.762 | 3.762 |
Bijdragen rijk en mede-overheden | 106 | 0 | 2 | 2 | 2 | 2 |
Opbrengsten derden | 3.486 | 3.558 | 3.650 | 3.650 | 3.650 | 3.650 |
Overige baten | 789 | 896 | 110 | 110 | 110 | 110 |
Totaal lasten | 2.295 | 5.599 | 5.771 | 5.771 | 5.771 | 5.771 |
Apparaatslasten | 786 | 595 | 613 | 613 | 613 | 613 |
Inhuur | 25 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Overige apparaatslasten | 9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Personeel | 752 | 595 | 613 | 613 | 613 | 613 |
Interne Lasten | -3.729 | -3.788 | -3.840 | -3.840 | -3.840 | -3.840 |
Concernbrede bedrijfsvoeringskosten | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Overige doorbelastingen | -3.729 | -3.788 | -3.840 | -3.840 | -3.840 | -3.840 |
Programmalasten | 5.237 | 8.792 | 8.998 | 8.998 | 8.998 | 8.998 |
Inkopen en uitbestede werkzaamheden | -136 | 48 | 49 | 49 | 49 | 49 |
Overige programmalasten | 5.373 | 8.744 | 8.949 | 8.949 | 8.949 | 8.949 |
Subsidies en inkomensoverdrachten | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Totaal saldo van baten en lasten voor vennootschapsbelasting | 2.085 | -1.145 | -2.010 | -2.010 | -2.010 | -2.010 |
Vennootschapsbelasting | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Totaal saldo van baten en lasten na vennootschapsbelasting | 2.085 | -1.145 | -2.010 | -2.010 | -2.010 | -2.010 |
Resultaat | 2.085 | -1.145 | -2.010 | -2.010 | -2.010 | -2.010 |
Toerekening overhead aan product | Rekening | Begroting | Begroting | Begroting | Begroting 2020 | Begroting |
Overhead concernondersteuning en concernhuisvesting | 366 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Overhead clusterondersteuning | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Niet aan programma's toegerekende overhead | 1.719 | -1.145 | -2.010 | -2.010 | -2.010 | -2.010 |
Toelichting Baten en Lasten
Baten
De baten bestaan voornamelijk uit opbrengsten uit de externe premie-inning van alle verzekeringssoorten (brand-, auto-, vaartuigen- construction all risk, aansprakelijkheid-, rechtsbijstand-, kunst- en overige verzekeringen). Daarnaast zijn er ook opbrengsten uit de afhandeling van schades.
Lasten
De lasten van het product Verzekeringen betreffen, naast de personele lasten, voornamelijk programmalasten zoals betaling van premies, schade-uitkeringen, expertisekosten en overige kosten.
De interne lasten bestaan uit de (concern)overhead en de verrekeningen van de specifieke verzekeringen brand-, auto-, vaartuigen-, glas- en construction all risk.
Reserves
N.v.t.
Meerjarig verloop
In 2016 was sprake van een zeer gunstig schadeverloop. Hierdoor kon de aanspraak op het eigen risico worden beperkt, waardoor het saldo incidenteel positiever was dan de begrotingssaldi vanaf 2017
Toerekening Overhead aan producten
Overhead concernondersteuning en concernhuisvesting betreft de toerekening van de kosten van het clusteronderdeel BCO (bestuur- en concernondersteuning) aan alle andere producten (en programma’s) conform een fte verdeelsystematiek. Overhead clusterondersteuning betreft hier een uitwerking van BBV regelgeving. Leidinggevend personeel en secretariaat is overhead en moet apart zichtbaar in de begroting worden opgenomen. In de meeste gevallen zijn dit dus personeelslasten, voorheen opgenomen onder personeel.
Producten
- Raad
- Griffie, Rekenkamer en Ombudsman
- College
- Gebieden
- Dienstverlening (frontoffice)
- Burgerzaken
- Veilig
- Crisisbeheersing en Regionale Veiligheid
- Handhaven wet- en regelgeving
- Stedelijke bereikbaarheid
- Parkeren
- Duurzame mobiliteit
- Economie
- Markten
- Onderwijshuisvesting
- Onderwijsbeleid
- Cultuur
- Sport en Recreatie
- Openbare gezondheidszorg
- Zorg jeugd
- Zorg volwassenen
- Werk
- Inkomen
- Maatschappelijke Begeleiding en Advies
- Maatschappelijke Participatie en Activering
- Armoedebestrijding
- Afvalinzameling
- Reiniging
- Riolen en gemalen
- Wegen en Openbare Verlichting
- Water en Groen
- Vergunningen en toezicht
- Duurzaam
- Ruimte en wonen
- Milieu
- Gebiedsontwikkeling
- Grondzaken
- Erfpacht
- Commercieel vastgoed
- Maatschappelijk vastgoed
- Projectmanagement en engineering
- Belastingen
- Beheer algemene middelen
- Deelnemingen
- Financiering
- Lening- en garantieverstrekking
- Van Werk naar Werk
- Concernondersteuning
- Audits & Control
- Concernhuisvesting
- Verzekeringen
- Clusterondersteuning